附件三：中国工商银行国内信用证项下打包贷款业务治理方法〔修订)第一章总则第一条为加强国内信用证项下打包贷款业务治理，依据人民银行《贷款通则》、银监会《商业银行授信工作尽职指引》和《中国工商银行国内信用证业务治理方法》〔工银发[2006]52号〕等有关规定，特制定本方法。其次条国内信用证项下打包贷款〔以下简称打包贷款〕指我行以借款人〔国内信用证受益人〕收到的国内信用证项下的预期销货款作为主要还款来源，为解...
农村中小金融机构借名、假冒名贷款专项整治工作方案近年来，农村中小金融机构案件防控治理工作取得了肯定成效，但受多种因素的影响，借名、假冒名贷款风险隐患仍旧存在，肯定程度上影响了农村中小金融机构的改革和进展。为进一步查清农村中小金融机构借名、假冒名贷款状况，化解案件风险，堵塞治理漏洞，夯实案件根底，从根本上解决借名、假冒名贷款案件风险突出的问题，银监局打算从2011年4月起至2012年底，在全国农村中小金融...
10国际货币基金组织贷款条件国际货币基金组织贷款条件包括以下主要内容：贷款定义种类贷款条件的历史贷款条件现状现状存在的问题的进展进展存在的缺乏一、IMF贷款概述国际货币基金组织(IMF)是当今世界最重要的政府间国际金融组织，其宗旨之一就是“在充分保障下，以基金的资金临时供给会员国，使有信念利用此时机调整其国际收支的不平衡，而不实行有害于本国或国际的富强的措施。”基金协定第五条其次节即基金的业务范围规定“...
3.4短期商业贷款风险及其掌握与防范3.4.1短期商业贷款的风险分析1.欺诈风险欺诈风险是指借款人伪造有关资料，骗取商业银行资金的风险。借款人向银行申请贷款时，银行会要求借款人供给很多资料。如营业执照、贷款证、借款申请书、经过审计的财务报告、公司章程、签章样本等。假设是财产抵押，又会有财产证明、资产评估报告、抵押登记、公证、保险等资料。面对这么多的资料，假设客户经理工作责任心不强，或由于其他缘由，没有认...
3个人房屋贷款合作工程准入审查要点一、发起部门审核要点个人房屋贷款合作工程准入由个人金融部门发起，个人金融部门客户经理应就申请个人房屋贷款合作工程准入的楼盘进展实地调查,负责审查相关资料的合法性、真实性、有效性、完整性,分析房地产开发企业的资信状况和开发工程的合规性风险、完工风险、挪用贷款风险、质量风险以及开发商“虚假按揭”套现风险，就合作限额、合作期限、贷款品种、单笔贷款最长期限、贷款利率、资金...
赢了网s.yingle法律询问s.yingle遇到担保法问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>://s.yingle最个人定期存单质押贷款方法【标准仓单质押】最个人定期存单质押贷款方法第一条为加强个人定期存单质押贷款治理，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》及其他有关法律、行政法规，制定本方法。其次条个人定期存单质押贷款(以下统称存单质押贷款)是指借款人以未到期的个人定期存单作质押，从商业银行(以下简称...
信用社〔银行〕贷款五级分类的根本操作程序贷款风险分类具有很强的专业性和技术性，它在很大程度上取决于分类人员的阅历、学问和分析推断力量，即是说，它在很大程度上取决于分类人员的主观推断。特别是在一个不断变化的、布满了不确定因素的信贷活动当中，影响贷款归还的因素纷繁简单，对贷款构成风险的程度也千差万别，因此，要将贷款风险分类方法公式化，既不行能，也不现实。为了保证贷款风险分类结果的准确牢靠，尽量削减...
10附件6-2-5中国建设银行房地产开发贷款业务请示文件正文：一、申报事项简述客户名称、申报业务类别、申报业务方案关键要素〔详见附件〕二、客户状况综述（1）主要股东、主营业务及产能、市场地位、最经营状况。（2）我行信贷政策及银企关系全口径说明三、业务申报理由（1）业务背景简述。（2）风险与收益的综合分析四、申报单位经营治理意见10至少包含授信业务真实性治理意见。〔经营主责任人已对授信材料进展全面审核，对申报...
--【银行贷款工程可行性争论报告内容】第一局部工程总论其次局部工程建设背景、必要性、可行性第三局部工程产品市场分析第四局部工程产品规划方案第五局部工程建设地与土建总规第六局部工程环保、节能与劳动安全方案第七局部工程组织和劳动定员第八局部工程实施进度安排第九局部工程财务评价分析第十局部工程财务效益、经济和社会效益评价第十一局部工程风险分析及风险防控第十二局部工程可行性争论结论与建议【银行贷款工程可...
-9-客户直接向我公司申请贷款与客户洽谈沟通，初步推断同意受理客户提交资料，初审未通过拟定调查方案实地、询证等全面调查，形成调查报告向客户反响结果并解释缘由，返还资料通过未通过与客户签订借款合同等法律文件与担保人签订保证合同、办理抵〔质〕押登记贷款发放、收取利息贷后跟踪治理客户违约，追偿措施客户还款后解除合同退保公司贷款业务操作规程第一章总则第一条为保证本公司(以下简称公司)贷款业务的标准化、制度化...
10中国光大银行个人工程机械贷款治理方法第一节总则第一条为了标准工程机械贷款业务，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》和银行监管部门公布的《贷款通则》、《汽车贷款治理方法》及我行有关统一授信业务治理方法等，特制订本方法。其次条工程机械贷款是指贷款人向申请购置工程车辆或机械设备的借款人〔含自然人和企业法人〕发放的人民币贷款。企业法人是指具有国家规定的独立财产，有健全的组织机构...
盛京银行托付贷款合同附件第1页共38页托付人申请资料〔一〕金额单位：万元委托人名称注册资本联系电话托付贷款金额托付资金来源托付资金用途托付贷款方式托付事项、资金来源及事由：营业执照号码基本开户行存款账号托付贷款期限股本构成贷款卡号码托付贷款借款人托付贷款利率托付人〔公章〕法定代表人〔签章〕年月日盛京银行托付贷款合同附件第1页共38页托付人申请资料〔二〕金额单位：万元资产负债状况项目一、流淌资产合计贷...
商业银行治理第六章商业银行企业贷款的治理第一节企业贷款及其特点各类企业的用于维护或扩大生产经营规模的贷满足借款人在生产经营过程中临时性、季节性营活动的正常进展而发放的贷款。足借款人临时性、短期和中期流淌资金需求。质是指期限在3个月〔含3个月〕的流淌资金贷款，的的临时需要和弥补其他季节性支付资金缺乏。第一节企业贷款及其特点为3个月至1年〔不含3个用于企业生产经营活动为1年至3年的〔不含1年企业生产经营活...
标准下载ICS03.060CCSA11团体标准浙江省金融学会发布T/ZJFS010—2024银行业金融机构转型贷款实施规范StandardofTransitionLoansImplementinBankingIndustry2024-02-04实施2024-02-04发布标准下载T/ZJFS010—2024I目次目次........................................................................................................................................I前言................
