坐销理财经理规范化工作手册(初稿)为加强坐销理财经理标准化服务习惯的培养与指导,针对财富业务特点与客户服务需要,根据总行相关文件,特制订《坐销理财经理规范化工作手册》。通过本手册,旨在整合优化全行资源,建立个人银行理财经理拓展、维护与服务客户的统一标准的流程和方法,提升客户经营能力和综合金融服务能力。一、制定并实施日常工作计划1.工作内容理财经理应根据分支行工作要求与重点,制订个人或所辖团队的年度工作计划...
四川*****学院本科毕业论文银行理财产品的定位及市场细分学生姓名******院系名称经济学院专业名称经济学班级经济学1班学号201011015119指导教师****银行理财产品的定位及市场细分学生姓名:***指导老师:**内容摘要:随着中国经济的快速增长和收入水平的提高，个人财富的不断扩大投资渠道的日益多样化的需求，但银行利率相对较低，居民消费价格上涨，股市高风险让人望而却步，所以人们期待金融机构推出更专业，更安全，满足人民群...
理财规划师三级——专业能力2007年5月1、作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，()不能作为现金等价物。A活期储蓄B货币市场基金C各类银行存款D股票答案:D解析:考查要点为现金等价物具有良好流动性的判断。股票的流动性较差，不可作为现金等价物。活期存款、货币市场基金以及银行存款均具备较高的流动性特点，故可作为现金等价物。2、2005年10月，蒋先生退休，当年他以定活两便方式存入银行20，000元资金以备不时之...
宁宁波大红鹰学院毕业论文(设计)90后大学生互联网理财行为特征研究——基于宁波市大学生余额宝投资的调查所在学院信息工程学院班级12信管5班姓名董林骁学号1211060511指导教师孟赟起止时间2015.9,2016.42016年4月29日诚信声明我声明，所呈交的毕业设计作品和论文是本人在经过近四年的基础课程和专业课程学习的基础上，以及指导教师的指导下，经过几个月的集中毕业设计学习、实践和努力工作所取得的成果。据本人查证，除了文中特...
我行理财产品竞争力及潜在市场挖掘与产品设计分析一、引言随着宏观经济的快速发展，居民收入水平不断提高，在满足了基本生活需要之后，人们越来越关心如何通过有效的渠道来达到资产保值增值的作用，如何通过当期稳定的收益来保障未来的消费需要等等，多样化的金融理财成为当下巨大的现实需求。据《2008年中国统计年鉴》提供的数据表明，自2000年以来，居民的人民币储蓄存款、城镇居民人均可支配收入、农村居民人均纯收入大幅攀...
2017年中国互联网理财人分析报告中国互联网理财人年度分析报告本报告主要对移动理财市场进行研究，包括移动理财APP背景、市场现状、用户基础特征、投资行为等内容。研究对象包括但不限于第三方移动理财APP、P2P移动理财APP及其他类理财APP等，但不包括支付宝等综合功能型APP。移动理财APP发展背景分析城乡居民收支结构进一步优化，理财潜在需求提升移动端网民人数稳定增长为移动理财发展提供客群基础移动理财市场现状分析大额融...
12条投资格言1.持有10只以上的股票，而且这些股票必须能覆盖5个不同行业。2.每6个月对所持有的每种证券至少做一次重估。3.必须保证占总资产一半以上的证券出现盈利。4.在分析任何股票时都要将收益作为最后才考虑的因素。5.处理亏损的头寸果断，但有盈利的头寸不要急于平仓。6.不要把多于25%的资金投入到你还了解得不够详细的证券上。7.像躲避瘟疫一样躲避“内部信息”。8.寻找事实，而不是别人的意见。9.做证券估价时不要过分依...
一、单选题1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行()方式。答案:A.审批、批准B.审批、授权C.报审、授权D.报审、批准得分:1分2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做()次分红方式变更。答案:A.,B.,C.,D.,得分:1分3.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向()收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。答案:A.管理人B.托管...
摘要随着我国经济的持续快速发展，各种资源能源的消耗也不断扩大，经济发展的资源能源瓶颈早已显现，低碳经济作为一种新的经济发展模式，在我国目前所处的环境现状下，对企业在政策、金融等方面的影响是巨大的，这些影响既包括节能减排、环境保护等政策，也包括低碳证券、低碳金融等金融服务，企业发展低碳经济不仅能降低自身的资源、能源成本，还能获得国家政策方面的支持，还有助于企业绿色理财、低碳投资、筹资、运营管理的...
(1,100题，共100道题，满分为100分)一、单项选择题(1,70题，每题1分，共70分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)l、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你应该建议她持有()流动资产。3000元左右(B)6000元左右(A)(C)9000元左右(D)12000元左右2.黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，...
基于GRACH-VAR模型的互联网理财产品市场风险管理研究文档信息文档编号:文-04WE4X(自定义文件编号)基于GRACHVAR模型的互联网理财产品市场风险管理研文档名称:究.doc文档格式:Word(*.doc，可编辑)文档字数:5108字，(不统计页头页脚及版权声明等文字)文档主题:这是一篇关于“金融或证券”中“金融资料”的参考范文作为工程毕业论文科目，编写学士学位论文、本科毕业论文档适用:文或发表期刊、评初级职称的参考文献;可作写作参考，...
邮政理财经理工作总结邮政理财经理工作总结邮政理财经理工作总结篇一《2016年邮政银行客户经理年终总结》邮政保险客户经理年终总结2016年，对于我来说有许多值得回味的东西，在客户经理的工作岗位上，我感触颇深。尤其在我由劳务工转为正式工之后，感触就更大了～“竞争”让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟...
福建省漳州农商银行互联网理财产品创新,漳州农商银行互联网理财产品创新的需求状况和制约因素,(,漳州市农商银行基础概况,(,(,漳州市农商银行的基础简介漳州市农商银行所在的漳州市位于福建省西南部，东临全国最早对开放的厦门市，南与广东交界，东与台湾隔海相望，是全国的生态示范区。漳州市下辖平和、漳浦、东山、长泰、华安县和芗城区等八县一市二区。漳州市总面积达,(,,万,,,，居住人口约为,,,万。漳州是著名的侨乡，漳州在...
摘要,在商业银行资产组合中,债券投资已成为主要配置的大类资产之一。按照资管新规的要求,商业银行理财应当实行净值化管理。作为银行理财产品的主要类型之一,本文分析了当前固定收益类净值型理财产品的创设实践,并与公募债券型基金进行了对标分析,最后提出商业银行借鉴公募基金运作经验,完善固定收益类净值型理财产品管理方面的建议。关键词,理财净值化,固定收益,债券资产,风险管理资产管理产品是资管公司竞争力与品牌形象的体现...
中国市场调研在线www.cninfo360.com北京博研智尚信息咨询有限公司—中国市场调研在线一、基本信息报告名称2020-2026年中国银行理财产品行业运营模式与投资战略规划分析报告报告编号1161646?咨询时，请说明此编号。优惠价,7200元网上阅读http://www.cninfo360.com/yjbg/qthy/jy/20191222/1161646.html温馨提示完整版数据更新至最新数据。二、内容介绍北京博研咨询信息咨询有限公司,简称博研咨询,是国内致力于“为企业战略决策提...
??多元产品说明会操作手册??多元行销部产说会操作手册一、会前筹备举例:10号召开产说会。1、确定召开时间、场地，银行网点、公司职场、酒店场地，,不银行至少7号前已沟通完毕。7号，召开前3天，工作:确定到会礼品、是否设夫妻与属礼品、签单礼品每一档分别为什么礼品，设礼品不可低于一万，、主持人、主讲人、接待人促单人、目标邀请多少客户，最多按照一接二来定，、是否邀请银行理财经理参不、银行哪位领导致辞、谁来邀约客户...
单选1.最经常使用也是最主要的洽谈地点,客户的办公地点,2.与客户确认来访前～如果正是客户较为繁忙的时间～也可以通过,短信,简要说明来意。3.其他条件相同情况下～以外币计价的债券的风险高于以本币计价的风险～风险来自于,汇率风险,4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况,,分红是不确定的,5.下列哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合,可转换公司债券,6.市场价格为90元～期限3年～面额为100元的债券～其即期收益率为6.67...
汇智联恒2014-201820142014-2018年中国银行理财产品市场投资分析及前景预测报告汇智联恒报告目录报告目录................................................................................................................1图表目录..............................................................................................................12第一章2013-2014年银行理财产品相关概述................................
助理理财规划师,三级,同步辅导第一章理财规划基础一、理财规划师基础知识同步辅导与强化练习1(生命周期理论与家庭模型(1)生命周期理论个人理财规划是基于人的生命周期而存在的，理财规划师必须为不同的客户在不同的阶段设计有针对性的策略，来帮助他们实现自己的生活目标。人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年、老年六个时期。由于婴儿期、童年期、少年期没有独立的经济来源，通常也不必承担经济责任，因此这三个...
江苏财经职业技术学院毕业设计标题:互联网理财产品调查与分析系别:金融学院专业:学号:姓名:指导老师:2017年03月20日0摘要21世纪是互联网的时代，互联网时代的到来使得理财渠道不断拓宽，理财商品也越来越多。余额宝的出现就是典型的代表，余额宝做为理财产品的龙头和佼佼者。如何在现在的大市场环境下，保持现有优势，适应市场的发展，提升使用使用者的满意度，这是值得我们深究的主题。关键词:互联网;理财;满意度1目录摘要.......
