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光大银行贷款产品细则个人类：贷款企业类：融资中小企业个人类产品攻略：1、平安易贷—平安个人小额信用贷款2、二手住房贷款“综合金融服务”3、循环贷款4、存贷通5、黄金质押6、阳光“快易贷”7、一手房屋贷款8、二手房屋贷款9、“天天省”个人住房贷款10、“随心还“个人住房贷款11、个人综合消费贷款12、个人出国金融贷款13、个人汽车消费贷款14、个人有价单证质押贷款15、工程车辆及机械设备贷款16、个人助业贷款17、零售经...
(一)判断改错题1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。2（正确）2.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（正~确）3.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（正确）4.反洗钱内部控...
人民币银行结算账户管理操作手册第一章概述........................................................................................................2第一节存款人、开户银行和银行结算账户................................................................................3第二节银行结算账户的核准制与备案制....................................................................................6第二章账户业务处...
1商业银行合规管理224/3/30金融学院2一、合规与合规管理相关概念二、银行内部合规部门三、合规组织架构四、合规管理举措五、合规管理案例提纲324/3/30金融学院3前言银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。它是银行内部的一项核心风险管理活动。合规风险是指银行未能遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准而可能受到的法律或监管惩罚风险、金融风险或信誉风险。银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风...
商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中国银行业监督管理委员会令（2004年第3号）《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第九次主席会议通过。现予公布,自2004年5月1日起施行。席：刘明康二○○四年四月二日目录第一章总则第二章关联方第三章关联交易第四章关联交易的管理第五章法律责任第六章附则1/4商业银行与内部人和股东关联交易管理办法第一章总则第一条为加强审慎监管,规范商业银行...
关于银行实习调研报告当前开展消费信贷的难点1．各层次居民收入的不确定性。深圳市的人均收人水平虽然在全国各城市处于前列,但收入的分配差距极大。高收入阶层的消费具有工作性消费的性质,如买得起私车的人有公车坐,有钱作观光旅游的人往往有机会作商务旅游等；中等收人阶层是最具消费信贷潜力的消费者,但受公务员制度改革、国企改革等因素影响,未来收入具有不确定性,购买福利房、微利房挖走了一部分收人,一般耐用品购置则无需...
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电子银行安全评估方案中国金融认证中心（CFCA）2008-41/21目录1概述...............................................................................................................................................41.1评估背景..................................................................................................................41.2目标............................................................
单项分数总分物流金融课程论文（报告、案例分析）院系：物流学院专业：物流管理班级：周二7.8节姓名：胡天扬学号：1111010066任课教师：郑晗题目：平安银行物流金融案例分析提交论文（报告）时间：2014年06月22日平安银行物流金融案例分析一、模式以及业务流程（一）、模式简介“电子仓单质押线上融资业务”，是平安银行与现货类电子交易市场合作,通过平安银行线上融资平台、市场电子交易平台和仓单管理平台等多方平台的相互合...
浅谈商业银行票据案频发的原因及其影响作者：许达来源：《经营管理者上旬刊》2016年第08期摘要：2016年开年以来,中国农业银行、中信银行以及天津银行相继爆发出票据大案,票据风险事件引发广泛讨论。本文在通过分析几大票据风险事故始末的基础上,探究商业银行票据案频发的原因,分析其对银行以及行业的影响。关键词：商业银行票据业务内部控制电子票据当前,在经济发展新常态的背景下,我国经济整体处于下行趋势,而随着利率市场化进...
金融基础知识试题1.我国人民币的主币是：A元B角C分D厘(答案：A)2.按复利计算,年利率为5%的100元贷款,经过两年后产生的利息是：A5元B10元C10.25元D20元(答案：C)3.以下关于汇率的说法中错误的是：A汇率是两种货币之间的相对价格B汇率的直接标价法可以表示为1单位外币等于多少本币C我国的汇率报价一般采用直接标价法D我国的汇率报价一般采用间接标价法(答案：D)4.香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪种货币挂钩？A英镑B日元C美...
股份制商业银行公司治理指引第一章总则第一条为进一步完善股份制商业银行（以下简称商业银行）公司治理,促进商业银行稳健经营和健康发展,保护存款人和股东的合法权益,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律、法规的规定,制定本指引。第二条本指引所称商业银行公司治理是指建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等机构为主体的组织架构和保证各机...
1.我国人民币的主币是：A元B角C分D厘(答案：A)2.按复利计算,年利率为5%的100元贷款,经过两年后产生的利息是：A5元B10元C10.25元D20元(答案：C)3.以下关于汇率的说法中错误的是：A汇率是两种货币之间的相对价格B汇率的直接标价法可以表示为1单位外币等于多少本币C我国的汇率报价一般采用直接标价法D我国的汇率报价一般采用间接标价法(答案：D)4.香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪种货币挂钩？A英镑B日元C美元D欧元(答案：C)5...
ICS03.060CCSA11JR中华人民共和国金融行业标准JR/T0235—2021数字函证银行应用数据规范Dataspecificationforbankingdigitalconfirmation2021-09-27发布2021-09-27实施中国人民银行发布库七七标准下载JR/T0235—2021I目次前言.......................................................................................................................................................................II1范围......
跨银行现金治理平台CBS现金集中治理已经成为集团企业的首要需求。集团企业由于跨地区经营、成员机构间差异性大、财务治理体系简单等特征，需要与多家银行建立业务往来。各商业银行供给的现金治理产品及网上银行等效劳系统相互独立，作为一家集团企业的资金治理者，需要治理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难：如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进展集中监控与治理？如何准时猎取各银行账...
全面概述招商银行信用卡养卡提额方法和技巧适合个人和中介参考六招商银行提额完全手册首先招商银行的信用卡是比较好养提额也简洁的卡假设你有一张招商卡不管初始额度多少通过自己精养卡都可以很简洁的把额度提到六万封顶接着还可以申请分期白金卡或者拥有六万固定和九万临时额度。招商信用卡主要从几个方面来分析一张卡的使用状况：首先是通过招商银行客户端登陆进去查看额度治理里面可以一目了然的查看整张卡状况固定额度临时...
银行《公共根底学问》历年真题库银行从业资格考试《公共根底学问》历年真题库银行从业资格《公共根底》历年试题一、单项选择题1.1979年，第一家城市信用合作社在(河南驻马店)成立。A.广西贺州B.河北邢台C.江苏常州D.河南驻马店答案:D解释:1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。2.国际市场通常承受(债券信用评级法)对债券风险进展评估。A.债券信用评级法B.债券风险评级法C.内部评级法D.外部评级法答案:A解释:国际市场...
北京市房地产工程正规银行贷款要求及操作程序2023年11月第一、要求：一、必需是北京的房开公司和北京的房开工程。二、四证齐全，包括：1、土地使用证〔土地款已经付清楚〕；2、建设用地规划许可证；3、建筑规划许可证；4、建设工程施工许可证。三、自有资本金：35%。四、无重大违法惩罚记录。其次、初步供给的资料名目：一、企业根底资料1、营业执照、机构代码证、税务登记证〔地、国税〕、开户许可证、贷款卡；2、法定代表人身...
