村镇银行信息系统突发大事应急预案为防范信息科技风险，标准运算机信息系统突发大事的响应和处置，成立健全信息系统平安应急响应机制，最大限度地排解突发大事造成的危害和阻碍，确保村镇银行信息系统平平稳健运行，制定本应急预案。第一章工作村镇银行信息系统突发大事应急工作依照“谁主管，谁负责”的，逐级实行信息系统突发大事应急疼惜责任制，实现科学化、标准化治理。〔一〕健全机制。村镇银行信息系统突发大事应急工作...
银行反洗钱培训心得8篇银行反洗钱培训心得8篇【篇一】一、加强培训，强化反洗钱意识作为银行一线柜员，时刻保持着反洗钱的思想，生疏到反洗钱工作的必要性与重要性，加强自身的学习，娴熟把握相关的法律法例如：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告治理方法》等反洗钱法规，让人人心中筑起一道坚不行摧的反洗钱城墙。二、严把客户身份识别关，防范冒名办理业务的风险。由于柜员是为客户办理业务...
第10页共40页光大银行贷款产品细则个人类：贷款企业类：融资中小企业个人类产品攻略：1、平安易贷—平安个人小额信用贷款2、二手住房贷款“综合金融效劳”3、循环贷款4、存贷通5、黄金质押6、阳光“快易贷”7、一手房屋贷款8、二手房屋贷款9、“每天省”个人住房贷款10、“随心还“个人住房贷款11、个人综合消费贷款12、个人出国金融贷款13、个人汽车消费贷款14、个人有价单证质押贷款15、工程车辆及机械设备贷款第10页共40页16...
最整理银行反洗钱调研报告范文银行反洗钱调研报告范文依据甘邮银发()120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进展了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作状况上报，不妥之处，请指正!一、反洗钱组织机构建设状况1、我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员状况，重成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行治理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并...
编号：“现金池”托付贷款协议****银行股份甲方：ＸX母公司(以下简称“甲方”)乙方：XＸ母公司所属任一成员单位(以下简称“乙方”)丙方(受托人〕：****银行(以下简称“丙方”〕为了提升甲乙各方自有资金的使用效益，依据有关我国关于托付贷款业务规定，甲乙各方同意托付丙方发放“现金池”托付贷款。为明确各自的权利和义务,经三方协商全都后签订本协议,并承诺遵守本协议中的全部条款,履行各自的义务。第一章总则第1条丙方以核...
银行保函业务在实务操作中的关注点随着银行保函在国际国内各社会领域的广泛应用，依据实际需要，保函的格式、内容和担保责任也越来越简单，这给银行保函操作带来了很多实际困难，加大了银行监控风险的难度，也提高了对银行保函从业人员处理业务力量的技术要求。其中，存在着的一些需要关注的地方值得银行人员进展争论和探讨。随着社会经济的进展，由银行出具的保函〔担保书〕在企业运作业务和资金融通中有了日益宽阔的进展空间...
银行投资银行业务治理方法〔试行〕第一章总则第一条为全面推动分行投资银行业务工作进展，有效防范和治理业务风险，标准分行投资银行业务治理体制，现依据总行相关规章制度制定本方法。其次条我行投资银行业务是指我行通过各种创型金融工具开展的，具有低风险资本占用特征的，为企业客户供给的，区分于传统商业银行间接融资业务的直接投融资业务及中间业务。上述业务包括但不限于债券承销业务、股权〔股票〕托付投资业务、有限...
中国人自己的教育品牌中国银行考试复习资料：货币银行学一、名词解释〔每题3分，共15分〕1、金融国际化——金融国际化是经济全球化的高级阶段，是贸易一体化和生产一体化的必然结果，20世纪90年月以后，金融国际化已成为经济全球化最主要的表现形式。国际金溶化是指世界各国和地区放松金融管制、开放金融业务、放开资本工程管制，使资本在全球各地区、各国家的金融市场自由流淌，最终形成全球统一的金融市场、统一货币体系的趋...
银行案件风险排查工作实施方案为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行安全稳定安康进展，确保我行IPO工作顺当进展，依据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求，支行特制定《XX支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。一、排查对象支行所辖全部对外营业的经营机构...
篇一：银行员工规章制度学习教育心得体会学习体会近期我行集中开展了规章制度学习，通过对职业操守指引、员工合规手册和重要制度的学习，使我更加糊涂地生疏到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面依据学习状况，结合个人实际谈一点自己的体会。一、通过学习提高了思想生疏，增加了遵纪守法的自觉性。通过这次规章制度学习教育，使我深刻地生疏到，不生疏规章制度就不行能按章操作，就不行能做到很好地遵守规章制...
银行承兑汇票、保函操作手册一、银行承兑汇票签发(3982)1、输入及返回项┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃银行承兑汇票签发┃┃┃┃信贷系统流水号[]保证金性质![]┃┃申请人账号[]定期保证金期限![]┃均为必输项┃┃┃签发金额[0.00]保证金金额[0.00]┃┃汇票号码[]┃┃===================================================================┃┃出票日期(大写)[//]出票人...
结算业务制度分册2023年4月内部资料留意保密第七编柜员及授权治理制度第一章柜员制治理方法柜员制治理方法第一章总则第一条为进一步加强内控治理、防范柜员业务操作风险，保证银行资金安全，依据《储蓄治理条例》，以及我行《出纳制度》、《根本会计制度》、《重要空白凭证治理规定与操作规程》等，制定本方法。其次条本方法所称柜员制，是指由柜员在其业务范围和操作权限内，独立或协作完成对私、出纳、对公结算、库管等业务，...
某某农村商业银行股份银行承兑汇票操作规程〔草案〕第一章总则第一条为标准银行承兑汇票的业务操作，确保银行承兑汇票业务的稳步安康进展，依据《中华人民共和国票据法》、《票据治理实施方法》、《支付结算方法》和《某某农村商业银行股份有限公司银行承兑汇票治理方法》等有关的法律法规，特制定本操作规程。其次条本规程所称银行承兑汇票是指由承兑申请人签发，并向某某农村商业银行股份〔以下简称本行〕申请，经本行审查同...
—1—人民币银行结算账户治理一、单项选择1、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入〔B〕治理。A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户2、单位客户开立〔B〕，必需与开户行签订《单位银行结算账户治理协议》A、注册验资、增资验资临时存款账户除外的单位银行结算账户B、全部的单位银行结算账户3、单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是〔A〕A、根本存款账户B、一般存款账户C...
银行承兑汇票银行承兑汇票Bank”sAcceptanceBill〔BA〕是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进展承兑是银行基于对出票人资信的认可而赐予的信用支持。名目简介票据特点操作步骤相关业务票据行为真伪鉴别简介票据特点操作步骤相关业务票据行为真伪鉴别开放编辑本段简介简介银行...
工程建设招标投标合同（投标银行保证书）鉴于（投标人名称）已于（日期）提交了建设（合同名称）的投标书（以下称投标书）。根据本文件，兹宣布，我行（以下称银行）向业主立约担保支付的保证金。本保证书对银行及其继承人和受让人均有约束力。盖章：年月日本保证义务的条件是：（a）如果投标人在投标书中规定的投标书有效期内撤回投标书；或（b）如果投标人在投标书有效期内接到业主所发的中标通知书后；（1）未能或拒绝根据投...
