第一章金融理财概述与CFP资格认证制度1AJA5644下列案例属于金融理财的是（）。A、张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划B、张先生今年45岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入C、李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上D、张女士为了逃避税收，请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案，从而提高收入正确答案:A解析解析：理财发展一共经历了三个阶段：代际赡养、国家福利、终身理财。张先生属于代际赡养，不是金融理财；李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上，是客户自己理财，而金融理财是由专业人士提供的金融理财服务；张女士只做一次筹划，不是属于终身理财，与金融理财不是一次性产品是一个动态过程，是客户一生的需求不符合。2AJA5652下列关于CFP商标的使用，正确的是（）。A、张三的理财师是一名CFP持证人B、张三是一名CFP（(CERTIFIEDFINANCIALPLANNER)专业人士C、某CFP课程的老师是一名资深的CFP执业人士D、张三是一名CFP专家正确答案:A解析：CERTIFIEDFINANCIALPLANNER”商标不能用作“CFP”的附加说明，B选项错误；CFP只能用作形容词，并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士等词，C、D选项均错；A选项正确。3AJA5450至2011年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP资格认证工作经验认定要求的是：（）。A、王先生1998年至2000年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；2000年至2003年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。B、赵小姐2008年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。C、李女士2008年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。D、张先生2006年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2009年6月辞职，2009年7月起开始担任光华证券公司客户经理。正确答案:C解析解析：A选项中王先生1998年至2000年两年间担任营业员的工作经历，不满足工作经验有效期为最近10年的要求，2003年研究生毕业后，没有金融理财相关工作经验，因此不符合认证要求。B选项中赵小姐学历为大专，工作经验时间为2008年7月至2011年3月，不足3年，因此不符合认证要求；D选项中张先生学历为本科，行政主管的3...