2019年反洗钱基础知识题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报，接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.金融监管机构B.财政部门B.C.检查机关D.中国人民银行及公安机关2.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（B）个工作日。A.3B.5C.7D.103.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（B）A.三个月B.半年C.一年D.两年4.洗钱一般包括哪三个阶段（A）A.处置、离析、融合B.生产、增值、消费C.投入、交易、产出D.转入、转变、转出5.（C）年，金融行动特别工作组（FAFT）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年6.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户B.C.中止为客户办理业务D.不予理睬7.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A）A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度8.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户9.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级。A.风险B.客户C.VIPD.服务10.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料及交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度11.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存（A）年。A.5B.10C.15D.2012.金融机构根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。A.合规B.风险为本C.合规与风险并重D.风险测试13.反洗钱的核心问题与基础工作是可疑交易信息的（D）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告二、多选题1.金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（ABCD）A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B.配合开展反...